Адвокат Максим Калинов о криптовалюте и уголовных делах о криптовалюте (ст.174, 187, 210 УК РФ) – просто о сложном. Ответственность, советы, как избежать или минимизировать уголовное наказание.
Популярность криптовалют растет с каждым днем. Использование криптовалюты создает широкие возможности для заработка в интернете, связанные с высокими рисками, особенно в России, где за операции с криптовалютой лицо может быть привлечено к уголовной ответственности.
Наш собеседник, известный адвокат по криптовалюте и киберпреступлениям, Максим Калинов, рассказывает, о криптовалюте, правовом регулировании криптовалют в России, криптовалютных преступлениях, об уголовной ответственности за данные преступления и способах защиты.
МАКСИМ АНАТОЛЬЕВИЧ КАЛИНОВ – адвокат по уголовным делам, член Международной ассоциации русскоязычных адвокатов, член Ассоциации юристов России, один из лучших адвокатов Москвы и России, входящий, по мнению многих известных и независимых рейтингов в ТОП-10 адвокатов Москвы и России и ТОП -5 адвокатов по делам о криптовалюте в Москве и России, эксперт федеральных каналов и СМИ, кандидат юридических наук, обладатель диплома MBА.
Добрый день, Максим Анатольевич! В настоящее время очень много информации о криптовалюте и всему, что с этим связано. Много людей вкладывают деньги в крипту, кто-то уже зарабатывает, а некоторые лишь подумывают о возможном заработке на операциях с криптовалютой – как купить криптовалюту или же перевести рубли в криптовалюту и иные вопросы. Расскажите нам, что такое криптовалюта, основные понятия (термины) на криптовалютном рынке?
Да, на самом деле вопрос покупки криптовалюты в настоящее время очень актуален. Уголовные дела, связанные с криптовалютой продолжают возбуждаться, хотя по моему личному мнению уголовные дела по криптовалюте совсем не сложные и вполне возможно хорошим адвокатам в Москве добиться для своих доверителей в суде оправдательного приговора, прекращения уголовного дела или на самый худший случай принять все меры и применить ту тактику защиты, которая позволит суду назначить лицу наказание в виде штрафа. Подобные тактики я применяю. Поэтому если человека привлекли к уголовной ответственности по делу о криптовалюте, отчаиваться точно не стоит, при грамотной тактике защиты грамотным адвокатом по криптовалюте все вышеперечисленное в плане прекращения уголовного дела или иного вполне возможно. Главное – не пользоваться услугами адвокатов, которые вводят в заблуждение своих доверителей и иной раз не принимают того малого объема работ по делу, который должен быть или попросту обманывают доверителя, но это совсем другая объемная тема. Для начала, давайте разберемся, что же такое криптовалюта и основные понятия на криптовалютном рынке.
Криптовалюта — это виртуальные деньги, которые существуют только в интернете и обычно не подкреплены физическими активами. В отличие от традиционных валют, она не имеет бумажного выражения и ее ценность не зависит от государства. Операции с криптовалютой проходят без участия посредников, таких как банки, благодаря технологии блокчейн — цепочке информационных блоков.
По данным СМИ в топ 10 самых популярных криптовалют вошли:
- Биткоин (BТС) — первая криптовалюта.. На данный момент биткоин является лидером крипторынка с долей примерно в 59%.
- Тether (USDT) Стейлблкойн. Чаще всего котировки таких монет привязываются к доллару.
- USD Coin (USDC)- это ближайший конкурент USDT. Данная криптовалюта быстро набрала капитализацию благодаря крупных инвесторов и авторитетных разработчиков.
Вообщем, криптовалюта это цифровой актив и одновременно платежная система, которая использует криптографическую функцию для шифрования записей. В основе криптовалют лежит технология распределенного реестра — блокчейн. Криптовалюта считается альтернативой фиатным (обычным) деньгам, которые выпускаются государством.
Теперь немного подробнее о технологии блокчейн и ее работе.
Блокчейн -цепочка информационных блоков. Чтобы понимать что такое блокчейн, приведу в пример основные понятия:
Адрес – это набор символов, который используется в блокчейне криптовалюты для обозначения конкретного кошелька или смарт-контракта. По адресу можно перевести средства внутри сети монеты. Адреса также могут быть представлены в виде QR-кода.
Блок — список транзакций в сети криптовалюты, которые были обработаны и подтверждены майнерами. Блоки создаются раз в определенный промежуток времени, у большинства криптовалют он разный. Например, в блокчейне биткоина блок генерируется раз в 10 минут. Блок, после формирования, добавляется к ранее найденным блокам, соединенным в цепочку. Так образуется блокчейн.
Таким образом, можно сказать, что блокчейн является неким распределенным реестром, состоящим из цепочки блоков, внутри каждого из которых записаны транзакции. Каждый последующий блок связан с предыдущим. Эта последовательность не может быть нарушена или видоизменена, иначе данные в сети криптовалюты станут недействительны.
Также, нужно понимать, что существуют токены и монеты – это именно платежное средство криптовалюты, основное различие которых в том, что монеты построены на собственный блокчейн, а токены задействуют ранее созданный алгоритм. Таким образом, можно отметить, что токен – это цифровой актив, который имеет отношение к конкретному проекту и выпущен на базе криптовалюты. Например, на основе блокчейн-платформы Ethereum можно создавать токены стандарта ERC20, среди которых известный стейблкоин USDT, о котором я говорил ранее.
Где же хранят криптовалютные деньги ( активы)?
Криптовалютные деньги хранятся на цифровых кошельках.
Цифровые кошельки — это приложение для хранения криптовалюты. Оно позволяет пользователям получать доступ к цифровым активам, переводить их на другие адреса, использовать для оплаты и иных целей. Есть несколько разновидностей кошельков.
– Холодные или аппаратные — кошельки в виде отдельного устройства, похожего на флешку. Они считаются самыми безопасными, так как воспользоваться криптовалютой можно только имея непосредственный доступ к кошельку и зная пароль от него.
– Браузерные-кошельки — кошельки, которые встроены в браузер в виде расширения.
– Десктопные кошельки — специальные приложения, установленные на компьютер.
– Биржевые кошельки — кошельки, которые получают пользователи, открывая счета на биржах для торговли криптовалютой. По мнению многих известных финансистов такой способ хранения средств считается самым небезопасным.
Для получения доступа к кошельку требуется специальный ключ, как в банковской ячейке, только электронный. Ключ —это набор символов, который нужен для получения доступа к кошельку с криптовалютой. Есть два вида ключей. Публичный — он же адрес — позволяет просматривать содержимое кошелька любому желающему и приватный — этот ключ необходим для расходования средств с кошелька.
Есть еще несколько терминов при работе с криптовалютой:
Пендинг — это транзакция, которая уже поступила в блокчейн, но еще не попала в блок и ожидает обработки майнерами.
Майнинг – это добыча криптовалюты, а именно, процесс нахождения блока в блокчейне монеты.
Майнеры — люди и их устройства для майнинга, которые за нахождение блока получают вознаграждение в криптовалюте, то есть добывают ее
. Майнинг-пул — объединение майнеров, которые коллективно добывают криптовалюту. Множество устройств объединяются для нахождения блока, вознаграждение делится между всеми участниками процесса.
Майнинг-ферма — несколько устройств, объединенных для добычи криптовалюты. В отличие от майнинг-пулов, ферма, как правило, принадлежит одному человеку.
В связи с тем, что криптовалюта является платежной системой, ее добычей занимаются специально обученные люди, кроме того, как и на фондовой бирже здесь также есть «быки» и «медведи». Достаточно вспомнить основы экономики, и понять, что это участники рынка, которые ожидают повешения цены актива и покупают его или держат с целью зафиксировать прибыль в будущем. Когда «бык» продает криптовалюту, он может перейти на сторону медведей, которые играют на понижение курса.
Для того, чтобы получать прибыль в криптовалюте, необходимо следить за волатильностью — степень колебаний цены криптовалюты за определенный промежуток времени. Чем этот показатель больше, тем сильнее дорожала и дешевела монета, например, в течение месяца. Активы с большей волатильностью несут больше рисков, но в то же время дают больше возможностей заработать на сильных колебаниях курса.
Конечно, говоря о волатильности, нельзя не учитывать «китов».
«Кит» —это крупный игрок с большим объем средств. У него может быть достаточно капитала, чтобы манипулировать ценой актива.
На волатильность криптовалюты также влияет и халвинг.
Халвинг —это механизм, который снижает награду за майнинг криптовалюты. Например, в сети биткоина халвинг происходит примерно раз в четыре года. Последний раз это случилось в мае 2020 года, после чего вознаграждение за нахождение одного блока уменьшилось с 12,5 до 6,25 BTC.
Кроме майнинга, существуют и другие способы получения криптовалюты:
• Стейкинг: владельцы коинов отправляют их на обслуживание блокчейна и получают вознаграждение.
• Покупка: через обменники, где за обмен нужно заплатить комиссию.
• P2P-обменники: позволяют передавать деньги напрямую от человека к человеку без посредников, требуя верификации личности.
• Криптотрейдинг: основан на принципе «купить дешевле и продать дороже».
2. Насколько безопасно использовать криптовалюту? Какие есть проблемы и риски криптовалют?
Есть плюсы и минусы использования криптовалюты:
Плюсами однозначно являются быстрые и недорогие транзакции и глобальный доступ: криптовалюты могут быть использованы в любой точке мира.
Недостатками криптовалюты является не только высокая волатильность и риски потери своих вложенных средств, отсутствие гарантий и страховок, отсутствие четкого законодательного регулирования. Кроме того, нельзя исключить и человечески фактор в виде риска полной потери доступа к активам в случае утери пароля к кошельку.
Криптовалюты обеспечивают безопасность операций благодаря уникальным адресам для каждой транзакции, прозрачности операций и проверке подлинности адресов ключами шифрования.
Однако, на мой взгляд, наиболее большим риском является отсутствие государственного регулирования, вероятность привлечения к уголовной ответственности. Особенно уязвимой остается зона P2P операций.
Это и киберпреступления, включающие кибератаки, отсутсвие законодательной базы и юридические риски, мошенники в сфере крипторынка и многое другое.
Криптовалюта пока находится в «серой зоне». Она не запрещена — можно заниматься майнингом, покупать криптовалюту на биржах или в обменниках, но расплатиться ею за товар или услугу не получится.
В настоящее время, среди мошенников наиболее популярны схемы, которые затрагивают как новичков так и профессиональных трейдеров.
Денежные средства поступают на счет продавца криптовалюты непосредственно от потерпевшего или с карты «дропа» — лица, которое предоставляет свою банковскую карту за определенный процент. Затем продавец отправляет криптовалюту на адрес криптокошелька мошенника.
Одним из участников такой схемы недавно стал гражданин России, который занимался p2p-торговлей на централизованной криптобирже. Его девушке перевели денежные средства, которые похитили мошенники. Эти средства поступили на карту «дропа» и потом мошенники получили криптовалюту на свой кошелек от продавца. Правоохранительные органы считают, что они действовали в «преступном сговоре». В результате продавец был привлечен к уголовной ответственности.